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やはり強かった楽天・S&P500インデックス・ファンド – お役立ち情報
金融系について

やはり強かった楽天・S&P500インデックス・ファンド

私も登場当時から投資をしていました楽天・S&P500ですが、運用も時間が経ち、そのコストも見えてきました(正直めちゃくちゃ気になってましたこれ)。発表当時は、eMAXIS Slim S&P500とで購入を非常に迷っていましたが、楽天・S&P500も、結果的にとても良い投資信託だということが見えてきましたね。eMAXIS Slim S&P500に総合的なコスト面で勝利している事実は個人的に衝撃的でした。以下にその内訳を見ていきましょう。

◆隠れコストの概要

結論、楽天・S&P500インデックス・ファンドの隠れコストは、年率0.017%です

信託報酬(年率0.077%)には含まれない追加的なコストのことですね。

◆隠れコストの内訳

隠れコストは主に以下の要素から構成されています:

  1. 売買委託手数料: 年率0.01%
  2. 有価証券取引税: なし
  3. その他費用: 年率0.007%

◆実質コストの計算

実質コストは、信託報酬と隠れコストを合計したものです:

  • 信託報酬(年率0.077%)+ 隠れコスト(年率0.017%)= 実質コスト(年率0.094%)

◆eMAXIS Slim S&P500との、比較分析

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)との比較:

  1. 信託報酬: 楽天S&P500(0.077%)< eMAXIS Slim(0.09372%):楽天の勝ち
  2. 隠れコスト: 楽天S&P500(0.017%)> eMAXIS Slim(0.011%):スリムの勝ち
  3. 実質コスト: 楽天S&P500(0.094%)< eMAXIS Slim(0.105%)楽天の勝ち

売買委託手数料の差が隠れコスト部分の差に影響 :

楽天S&P500の売買委託手数料は0.01%、イーマクシススリム S&P500は0.002%です。この差が「隠れコストの違い」に大きく寄与していますね。※楽天・S&P500が、eMAXIS Slimに「隠れコスト」部分では敗北している要因になります。

楽天・S&P500の注目ポイント

  1. ETFの活用: 楽天S&P500は、iShares Core S&P 500 ETFを2.3%組み入れています、これがコスト削減に寄与している可能性が考えられますね。
  2. 将来の展望: ファンドの規模が大きくなれば、スケールメリットにより、隠れコストが減少する可能性もあります。ここは楽天・S&P500に期待ですね!!
  3. 総経費率: 楽天S&P500の総経費率は0.09%です。(業界最低水準を目指すと謡っているので、ここも期待ですね)
  4. ポイント還元: 楽天証券での購入時には、年率0.028%相当の楽天ポイントが付与されます。

まとめ

楽天・S&P500インデックス・ファンドは、低い信託報酬と比較的低い隠れコストにより、競合ファンドよりも実質コストが低くなっていますね。

ファンドの規模拡大や運用の効率化により、将来的にさらなるコスト削減の余地があるとも考えられますので、今購入された方はそのままホールドして行きましょう!勿論私も今後も買い続けます!!

(私は新NISA、iDeCo共に、この楽天・S&P500に投資しています。希望があればいつか証券口座も公開します♪)

投稿者

yitengz242@gmail.com
はじめまして!しがない20代のOLですが、 皆さんの役に立つ情報発信を努めて参ります!宜しくお願い致します~! ※最近は推し活、舞台、ディズニーや、資産形成を頑張りたいと思ってます。 ※ブログ開設日:2024年9月20日~

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