やはり強かった楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド
私も登場当時から投資をしていました楽天･S&P500ですが、運用も時間が経ち、そのコストも見えてきました（正直めちゃくちゃ気になってましたこれ）。発表当時は、eMAXIS Slim S＆P500とで購入を非常に迷っていましたが、楽天･S&P500も、結果的にとても良い投資信託だということが見えてきました。
◆隠れコストの内訳
隠れコストは主に以下の要素から構成されています：
- 売買委託手数料: 年率0.01%
- 有価証券取引税: なし
- その他費用: 年率0.007%
◆実質コストの計算
実質コストは、信託報酬と隠れコストを合計したものです：
- 信託報酬（年率0.077%）+ 隠れコスト（年率0.017%）= 実質コスト（年率0.094%）
◆eMAXIS Slim S＆P500との、比較分析
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)との比較：
- 信託報酬: 楽天S&P500（0.077%）< eMAXIS Slim（0.09372%）：楽天の勝ち
- 隠れコスト: 楽天S&P500（0.017%）> eMAXIS Slim（0.011%）：スリムの勝ち
- 実質コスト: 楽天S&P500（0.094%）< eMAXIS Slim（0.105%）楽天の勝ち
※売買委託手数料の差が隠れコストの差に :
楽天S&P500の売買委託手数料は0.01%、イーマクシススリム S&P500は0.002%です。この差が隠れコストの違いに大きく寄与していますね。楽天がeMAXIS Slimに隠れコストで敗北している要因になります。
注目ポイント
- ETFの活用: 楽天S&P500は、iShares Core S&P 500 ETFを2.3%組み入れています、これがコスト削減に寄与している可能性が考えられますね。
- 将来の展望: ファンドの規模が大きくなれば、スケールメリットにより、隠れコストが減少する可能性もあります。ここは楽天･S&P500に期待ですね！！
- 総経費率: 楽天S&P500の総経費率は0.09%です。（業界最低水準を目指すと謡っているので、ここも期待ですね）
- ポイント還元: 楽天証券での購入時には、年率0.028%相当の楽天ポイントが付与されます。
まとめ
楽天・S&P500インデックス・ファンドは、低い信託報酬と比較的低い隠れコストにより、競合ファンドよりも実質コストが低くなっていますね。
ファンドの規模拡大や運用の効率化により、将来的にさらなるコスト削減の余地があるとも考えられますので、今購入された方はそのままホールドして行きましょう！勿論私も今後も買い続けます！！
（私は新NISA、iDeCo共に、この楽天･S&P500に投資しています。希望があればいつか証券口座も公開します♪）
