やはり強かった楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド

私も登場当時から投資をしていました「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」ですが、運用も時間が経ち、そのコストも見えてきました（正直めちゃくちゃ気になってましたこれ）。発表当時は、eMAXIS Slim S＆P500とで購入を非常に迷っていましたが、楽天･S&P500も、結果的にとても良い投資信託だということが見えてきましたね。eMAXIS Slim S＆P500に総合的なコスト面では勝利しているという事実は、個人的に衝撃的でしたので、以下にその内訳を一緒に見ていきましょう。

◆隠れコストの概要

結論、楽天・S&P500インデックス・ファンドの「隠れコスト部分」は、年率0.017%です

※隠れコストとは、よく証券サイト内で目にする「信託報酬」（今回の楽天SP500では、年率0.077%）部分には、含まれていない、追加的なコストのことですね。

◆隠れコストの内訳

今回の「年率0.017%」の隠れコストは、主に以下の要素から構成されています：

売買委託手数料: 年率0.01%
有価証券取引税: なし
その他費用: 年率0.007%

◆実質コストの計算

実質コストは、信託報酬と隠れコストを合計したものです：

信託報酬（年率0.077%）+ 隠れコスト（年率0.017%）= 実質コスト（年率0.094%）

◆eMAXIS Slim S＆P500との、比較分析

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)との比較：

信託報酬: 楽天S&P500（0.077%）< eMAXIS Slim（0.09372%）：楽天の勝ち
隠れコスト: 楽天S&P500（0.017%）> eMAXIS Slim（0.011%）：スリムの勝ち
実質コスト: 楽天S&P500（0.094%）< eMAXIS Slim（0.105%）楽天の勝ち

※因みに売買委託手数料の差が、上記の楽天とスリムの、それぞれの隠れコスト部分の差異に影響してます :

※これはつまり、楽天S&P500の売買委託手数料は0.01%、eMAXIS Slim S&P500は0.002%という、この差が「隠れコストの違い」に大きく関係しています。

※楽天･S&P500が、eMAXIS Slimに「隠れコスト」部分では敗北している要因になります。

※2024年12月10日加筆:まさかのeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)ここに来て信託報酬引き下げ決行してます。流石の王者の貫禄ですね、、また記事上げますこれも!!

楽天･S&P500の注目ポイント

ETFの活用: 楽天S&P500は、iShares Core S&P 500 ETFを2.3%組み入れています、これがコスト削減に寄与している可能性も考えられますね。
将来の展望: ファンドの規模が大きくなれば、スケールメリットにより、隠れコストが減少する可能性もあります。ここは楽天･S&P500に期待ですね！！
総経費率: 楽天S&P500の総経費率は0.09%です。（業界最低水準を目指すと謡っているので、ここも期待ですね）
ポイント還元: 楽天証券での購入時には、年率0.028%相当の楽天ポイントが付与されます。（ポイントはおまけと考えた方がいいかもしれませんが、、）